8月上旬银行业领49张罚单:多家农商行被罚


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每日经济新闻

每位记者李宇文都是由廖丹编着的

金融市场混乱的整顿继续保持高压。据《每日经济新闻》记者了解,8月上旬,中国保险监督管理委员会网站公布了49张银行业门票。其中,中信银行负责对银行业监管统计数据的错误陈述和误报。盗用了13起违法违规行为,并且他获得了高达22,236,700元的高价机票,这是银行监管系统今年向银行发放的最大金额。

此外,许多农村商业银行最近都受到了处罚。上述49张门票中有一半以上是针对农村商业银行和相关负责人的。从对这批罚款处罚的原因来看,信贷行业已成为银行违法违规行为的“重创”。

一些与农业有关的贷款流入房地产行业

据记者分析,8月上旬,中国保险监督管理委员会网站公布了49张银行业门票。总罚款为3,万元。其中,中信银行因信息披露和贷款业务违法被罚款22,263,700元。这也是今年的银行保险监管委员会。系统发出最大数量的机票。

此外,上述49张门票中有一半以上是针对农村商业银行及相关负责人的。从惩罚原因来看,信贷行业已成为银行违法违规行为的重灾区。

件,未确认信贷的集团客户及以上 - 提供信贷“。被枣庄银行保险监督局罚款185万元。

凉山农村商业银行遂宁支行因“非法贷款和严重违反审慎经营规则”被罚款25万元。与此同时,该银行的四名负责人被警告和罚款5万至6万元不等。

江苏沛县农村商业银行因向“关联方发放信贷贷款”被罚款75万元;没有实际发放贷款,想象存款和贷款“。两名负责人全部受到警告,其中一人被罚款5万元。

此外,记者注意到,青海银行海北藏族自治州分行被中国银行业监督管理委员会海北监管分局罚款25万元。罚款是由于信贷资金使用监管不到位,贷款“三调”制度没有严格执行。根据商定的用途,农业贷款资金尚未用于房地产领域。“

事实上,银行贷款资金违反规定流入房地产市场的情况并不少见,这是金融混乱的焦点之一。

不久前,浙江省审计署宣布,2018年3月至7月,浙江省审计署对48家乡镇银行“三农”服务和风险防范进行了专项审计调查。浙江省机构。调查发现,一些与农业有关的贷款实际上是投资于房地产,“两高一亏”,证券期货和政府融资平台。截至2017年底,上述农业贷款余额仍为房地产业投资2070万元,“两高一盈”企业投资7135.9万元,投资1960万元在政府融资平台。

浙江省审计厅表示,针对本次审计调查确定的服务,“三农”问题和风险防范已出具专项审计调查报告和审计转移书,并提出审计建议。对于审计调查的结果,银行已经纠正了正确的纠正措施,对于那些无法立即纠正的情况,制定了整改计划,并按照计划明确并实施了整改的时限。

24张与负责人处罚相关的门票

对银行业的强有力监管仍在继续。 8月8日,中国保险监督管理委员会宣布,2017年至2019年,本行保监会共作出行政处罚决定11,735件,罚款总额59.41亿元,罚款金额超过前10年的罚款金额。

在强有力的监督下,监管机构进一步落实了对人员处置的责任。在上述公告中,银监会提到,在2017年第一季度至2019年,银行监管领域共作出8888项行政处罚决定。处罚机构为4,432次,负责人员为5,305人。警告数量为3,421(人),罚款总额为54.88亿元。该公司被责令停业整顿,450名员工被取消资格。 365人被禁止练习。

中国人民大学金融学院副院长赵锡军此前接受《每日经济新闻》记者表示,银行有明确的规则来确定业务发展过程的责任,这反映了银行更加精细化商业管理。如果银行对不同职位的责任非常详细,则在发现问题和错误时更容易找到相应的职位和链接。监督部门也更有可能在监督和检查期间与问题和负责人联系。一起。

,如果银行业金融机构违反法律,行政法规和国家银行监督管理的有关规定,可采取以下措施区分不同情况:(1)订购银行业金融机构对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分; (二)银行业金融机构的行为不构成犯罪,对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并给予部门5万元以上的报酬。 (3)取消直接负责的董事和高级管理人员一段时间,直至终身资格,禁止直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员工作一段时间,直至生命结束。

记者注意到,其中24张门票与责任人的处罚有关,4人被禁止终身从事银行业工作,2人在银行业工作5年,2年为10年。在银行业,许多其他人受到相应的警告和罚款。

主编:陈鑫